Douglas Torres: "Deben auditar las cuentas que usan para extorsionar a reos"

El especialista atiende en su oficina a EXPRESO. De entrada se analiza la información publicada por este Diario sobre cómo los brazos del crimen organizado usan el sistema financiero nacional para actividades relacionadas con extorsiones a reos en cárceles, aparentemente sin cerrojos privados y públicos.

- ¿Cómo se puede entender que se usen cuentas de varios bancos para receptar el dinero de las madres de los reos amenazados, sin que las autoridades hagan algo?

- No hay institución exenta de corrupción. En las transacciones bancarias, en la bancarización, están las pistas de la auditoría, ahí está la ruta del dinero. Debe haber una intervención directa de la Superintendencia de Bancos, además de la UAFE. Deben hacer una auditoría mixta para que lleguen a establecer o a determinar qué es lo que está pasando en cuentas de ahorros, corrientes aperturadas. Y ver el flujo de débitos y créditos.

- Aunque suene obvio, los bancos pueden y deben identificar movimientos inusuales de las cuentas de sus clientes...

- La banca debe tener sus alertas, organismos de control interno con respecto a las operaciones bancarias, a los saldos promedios de las cuentas, los titulares de esas cuentas, a cargo del oficial de cumplimiento, conjuntamente con los oficiales de crédito. Tiene que haber un comité de riesgo en el banco y reportar las operaciones inusuales a la UAFE y esta, de ser el caso, a la Fiscalía.

- ¿Y qué está pasando con el trabajo de la UAFE (que no ha contestado un pedido de entrevista de este Diario) o el sistema estatal para combatir el lavado de activos?

- Los analistas de la UAFE deben tener un alto nivel técnico para poder analizar el tipo de operación que podría ser sometida a una evaluación (...). Se requiere conocer bien las operaciones bancarias, tanto operaciones domésticas como operaciones internacionales y otros temas un poco dificultosos para el nivel de profesionales que tenemos en el país.

- ¿Qué perfil debe tener el analista de la UAFE?

- Se requiere una técnica directa, de contabilidad forense, finanzas, etc., con la que se pueda entregar todos los insumos al fiscal o al juez para imputar o determinar si hay un delito. Para perfilar un posible caso de lavado de activos se requiere un desarrollo educativo continuo, no es un perito forense o especializado en lavado de activos una persona que se sabe de memoria la ley relacionada con ese delito. Es la técnica, las herramientas.

- Y su conocimiento también debe ir más allá del sector financiero como tal. ¿Dónde más se podría estar registrando el ingreso de dinero sucio en sectores formales?

- Se necesita un análisis de cada uno de los mercados. Cuando se quiere lavar activos, se utilizan varios mercados: el mercado bancario, el mercado de capitales, la bolsa de valores, el mercado automotor.

- La circulación de vehículos de lujo es más notoria en estos últimos años...

- Tendríamos que hacer un análisis profundo en el mercado automotor, pero no solo en el mercado automotor, también en el mercado de la maquinaria pesada, porque hay casos en que es usada en otro tipo de ilícito, como la minería ilegal. ¿Cuánto cuesta un aparato de esos? $ 170 mil. El lavado de activos no solo viene del narcotráfico, la minería ilegal, sino también viene de la corrupción, en contratación pública. Es un proceso incestuoso que relaciona a lo privado con lo público.

- Parece que a las entidades de control se les desborda de las manos la tarea de revisar el origen del dinero que entra al mercado financiero, inmobiliario, automotor, etc.

- Considero que las metodologías utilizadas hasta el momento están muy lejos para debilitar esas amenazas del crimen organizado. Creo que hay que combatirlo desde el punto de vista criminalístico. El crimen organizado ya no es solo crimen organizado, sino crimen tecnológicamente organizado. En la actualidad hay metodologías de carácter científico.

- ¿Podemos decir que la lucha en contra de ese tipo de delitos, a través de instituciones como la UAFE, carece de técnica? ¿Es más política?

- No se debe olvidar que el director de la UAFE es nombrado por la Presidencia de la República, por lo tanto, disminuye la carga técnica, la independencia y objetividad para actuar.

- Nosotros también hemos observado la falta de información de la UAFE en data tan básica, como el número de reportes de operaciones inusuales enviados a la Fiscalía, por el tema carcelario. No dan la cara...

- Los delincuentes también se dan cuenta de esas debilidades y que pueden capturar esas instituciones. Ellos sienten esa libertad para delinquir. La reserva y el sigilo son una cosa, pero el número de reportes sobre ese tema debe ser público.